近年来，农发行南阳市分行深刻认识反洗钱工作对维护金融秩序、防范金融风险的重要意义，将日常反洗钱工作作为重点工作常抓不懈，通过健全机制、强化培训、严格监管等一系列举措，扎实筑牢反洗钱防线，为金融环境的稳定安全贡献力量。
制度建设是开展反洗钱工作的基石。农发行南阳市分行高度重视制度完善，结合监管要求与自身业务特点，不断细化和更新反洗钱内控制度。该行制定了涵盖客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等全流程的反洗钱操作规程，明确各部门、各岗位在反洗钱工作中的职责与分工，确保反洗钱工作有章可循、责任到人。
持续强化员工反洗钱专业能力。农发行南阳市分行定期组织开展反洗钱专题培训，邀请监管部门专家、行业资深人士进行授课，深入讲解反洗钱法律法规、监管政策以及可疑交易识别技巧等内容。培训形式丰富多样，不仅有集中授课，还通过案例分析、模拟演练、线上学习等方式，帮助员工加深对反洗钱知识的理解和运用。此外，针对新入职员工，开展岗前反洗钱专项培训，确保其从入职之初就树立起反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能。通过常态化、系统化的培训，
严格落实反洗钱各项要求。农发行南阳市分行在客户身份识别环节，对新客户进行全面、深入的尽职调查，不仅核实客户的基本身份信息，还对客户的经营背景、资金来源、交易目的等进行详细了解，确保客户身份的真实性和合规性。对于存量客户，定期开展身份信息重新识别和风险等级划分，及时发现和处理客户信息变更、异常交易等情况。在交易监测方面，充分利用先进的反洗钱监测系统，对客户的资金交易进行实时监测和分析，一旦发现可疑交易，迅速启动人工复核程序，确保可疑交易得到及时、准确的报告和处理。
通过扎实推进反洗钱工作，农发行南阳市分行取得了显著成效。近年来，该行累计识别并报告多笔可疑交易，有效防范了洗钱风险，未发生任何因反洗钱工作不到位引发的风险事件。同时，通过反洗钱工作的开展，进一步规范了业务操作流程，提升了风险管理水平，树立了良好的金融机构形象，为维护金融秩序稳定、保障国家金融安全作出更大贡献。（通讯员：刘洋）
