农发行南阳市分行履行工作职责更细更实更精。认真落实反洗钱工作会议精神，围绕履行反洗钱三大核心义务，推动反洗钱各项工作落细落地，真正做到规定动作不走样，自选动作有特色。自主开展客户身份识别专项治理。紧盯客户身份、经营、交易3个关键要素，以“十项排查”为抓手，组织全辖开展客户身份识别工作专项治理，通过营业机构逐笔自查、市行全面复查和省分行抽查，累计发现并整改问题12个，有效提高了尽职调查的持续性、全面性和穿透性。细化客户身份资料和交易记录保存清单。制定下发《营业机构反洗钱岗位人员工作清单》《客户身份识别资料保存清单》，督促指导营业机构序时、完整、规范保存相关资料和记录，确保重现和追溯每一笔交易。
排查风险隐患更深更专更严。突出问题导向，主动对照监管评级和内外部检查发现问题，举一反三深入查找洗钱风险隐患，及时堵塞管理漏洞，力争在人行执法检查入驻前全面排查整改到位。梳理近年来内外部监督检查发现的问题，明确哪里有错、怎样纠正、如何防范等事项，编制错题本下发各级行，主动对照查找和纠正工作中存在问题，有效防控合规风险。组织反洗钱自查自纠。结合人民银行执法检查罚点和监管重点，制定自查自纠实施方案，深入组织开展虚拟货币洗钱风险、公转私交易、可疑交易案例、专项审计问题等4项对照排查，以及反洗钱专项治理工作，实现业务、机构、人员全覆盖，累计发现并整改问题221个。三是开展“洗钱风险管理提升年”活动。
促进两基管理更全更稳更优。树立目标导向和结果导向，在抓基层、强基础上下真功夫，推动强化反洗钱管理体系和管理能力建设“三清单”落实。开展反洗钱专项检查，做到反洗钱工作与业务工作同谋划、同研究、同部署、同推进、同考核。加强条线指导。组织编发学习材料和广泛操作读本，指导基层行规范开展反洗钱基础工作；按月梳理反洗钱监管处罚信息，下发洗钱犯罪典型案例，加强学习、引以为戒，持续提高洗钱风险防范意识和基础工作水平。通过组织反洗钱培训、跟班轮训、开展反洗钱学习月和宣传月活动等方式，全面提高反洗钱人员依法合规履职能力。累计培训46人次。
（邢有军 通讯员 梁栋康）
