近几年来，经过积极努力，全辖没有发生过相关可疑交易情况，没有发生过任何案件。工作中，除法律法规另有规定，该行对依法履行可疑交易报告义务过程中获得的客户身份资料和交易信息，依法监测、分析、报告可疑交易、配合有权机关开展调查等有关情况予以保密，受到了客户或任何单位个人的称赞。
为加强银行交易监测分析，防范洗钱和恐怖融资风险，今年以来，农发行南阳市分行根据《中国农业发展银行反洗钱和反恐怖融资管理办法》等有关规定及通知要求，深入学习有关文件精神，并结合实际，制定措施，对可疑交易进一步强化管理，有效预防电信诈骗等上游犯罪情况发生，受到了人民银行和银保监部门的好评。
该行主管行长指出，全辖的主要做法是按照农发行相关制度规定，在合理怀疑的基础上，以客户为单位对全量客户和所有类型的交易进行监测，开展客户尽职调查，分析甄别异常交易；同时，对异常交易进行分析、识别，合理采取内部尽职调查、回访、实地查访等措施，向公安部门、工商行政管理部门、税务部门等部门核实，向居委会、街道办、村委会等相关方了解情况等，进一步审核客户的行业、收入、资产等信息，直至无疑。（邢有军 通讯员 梁栋康）
