今年以来，农发行南阳市分行建议银行要对本行不可原路返回的各类资金业务产品全面评估涉诈风险，对可被用于资金转移的交易规则及时完善、强化额度管理、加强风险监测，防范业务产品被用于转移非法资金。对收单渠道开展综合治理。树立风险防控一盘棋思想。在开户、业务开通做到标准一致、动作一致，尤其要加强开户后临柜环节业务办理的审核，防止不法分子利用地域间的差异开通业务、提升额度，进而涉案。
该行做好统筹反诈风险防控和优化工作，推动精准防控工作。 加强沟通，下发风险提示，要求辖内开展风险排查，累计排查1000多户。“ 全行学反诈 ” 系列活动。结对进客户带学。模拟演练互动学。加强转账风险管理。结合客户身份、职业、年龄、账户近期交易、询问等情况，判定资金来源与取现的合理性；对存在可疑的，要及时进行报警处理。加强业务产品涉诈风险防范。（邢有军 通讯员 梁栋康）
