为有效防范农发行洗钱和恐怖融资风险，近日，农发行南阳市分行扎实开展业务学习，完善管理职责，将信贷类客户反洗钱尽职调查融入信贷业务各环节流程。
该行指出，反洗钱尽职调查措施主要包括：识别并核实信贷类客户及受益所有人身份、了解并获取客户建立信贷关系的目的和真实意图的信息、对办理信贷业务及信贷业务存续期间发生的交易进行详细核查，核实正在进行的交易是否与我行掌握的客户资料、客户业务、风险状况等信息相吻合。
该行要求全辖，要以现场调查与非现场调查相结合的方式开展反洗钱工作。需收集的客户身份识别资料包括但不限于客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件；法定代表人或负责人、受益所有人、控股股东或实际控制人、授权办理人员的身份证件；企业法定代表人或负责人授权书。要通过加强型反洗钱尽职调查，进一步了解客户及其利益相关人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况，综合判断客户洗钱风险等级，采取对应的管理措施。信贷业务存续期间的反洗钱尽职调查,主要包括在客户存续期检查、收贷收息等环节对信贷类客户采取的持续反洗钱尽职调查措施。同时，要求有关人员在平时要深入了解其负面媒体报道情况。（邢有军 通讯员 梁栋康）
